Individuell wie Ihr Leben

IMS – EINE LÖSUNG DIE ALLE WÜNSCHE VEREINT

Kein Standardprodukt bietet mehr Gestaltungsfreiheit für Ihren Ruhestand.

Sicherheit

Sicherheit

Darunter versteht IMS:

  • Sie besitzen permanenten Zugriff auf Ihr Guthaben.
  • Einmalzahlung, Mehrfachauszahlung, monatliches Kapital über Zeitraum und lebenslange Rente sind möglich.
  • Die Planung kann jederzeit verändert und angepasst werden.
  • Im Todesfall sind Leistungen für Ihre Angehörigen vorgesehen.
  • Sichere Anlageformen und Garantieleistungen können individuell gewählt werden.

Steuer

Steuer

Darunter versteht IMS:

  • In der Ansparphase sind erhaltene Erträge komplett steuerfrei.
  • Bei Auszahlungen wird lediglich der Ertragsanteil besteuert und dieser Anteil ist im Idealfall nur zu 42,5% oder 50% steuerlich relevant.
  • Durch Verteilung der Auszahlungen auf mehrere Zeitpunkte verringert sich die Steuerbelastung.

Flexibilität

Flexibilität

Darunter versteht IMS:

  • Jederzeitiger Zugriff auf angespartes Kapital.
  • Flexible Auszahlungen oder lebenslange Rente sind möglich.
  • Die Auszahlungen können vorgezogen oder aufgeschoben werden.
  • Jeder Anlegertyp findet die passende Anlagestrategie.
  • Die Beitragszahlung lässt sich bei finanziellem Engpass reduzieren oder aussetzen.
  • Sonderzahlungen sind jederzeit möglich.
  • Bestehende flexible Versicherungen und Fondssparpläne werden eingebunden.

Kosten

Kosten

Darunter versteht IMS:

  • Keine Abschlusskosten bei Wechsel der Anlagestrategie.
  • Neue Abschlusskosten im Alter können durch längere Planung vermieden werden.
Rentabilität

Rentabilität

Darunter versteht IMS:

  • Verschiedene Anlageziele, Anbieter und Strategien können in einer Lösung vereint werden.
  • Ein professionelles Chance-/Risikomanagement ist angepasst an die Restlaufzeit.
  • Es entstehen keine Kosten bei Fondswechsel und Veränderung der Anlagestrategie.
  • Steuerliche Begünstigung in der Anspar- und Auszahlungsphase.
  • Eine längere Anlagedauer verbessert das Chance-/Risikoprofil und verhindert neue Kosten im Rentenalter.

Konnten wir Sie von den Vorteilen des IMS-Konzepts überzeugen? Dann vereinbaren Sie einfach über uns einen Beratungstermin. Kostenlos und unverbindlich!

Im besten Fall entscheiden Sie sich für Ihr IMS-Konzept. Im schlechtesten Fall bekommen Sie von uns wichtige Informationen, um zukünftige Fehlentscheidungen zu vermeiden.